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防範風險——識別非法集資 發布者:管理員  2018/6/12 15:20:29
       一、什麽是非法集資?其基本特征是?
       非法集資是違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為,同時具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征要件,具體:
       1、是未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;
       2、是通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;
       3、是承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;
       4、是向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
       二、參與非法集資的風險是什麽?
       根據我國相關法律法規規定,非法集資不受法律保護,參與非法集資風險自擔。
       三、非法集資有哪些常見手段?
       1、是承諾高額回報。編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話,許諾投資者高額回報。初期往往按時足額兌現承諾本息,待集資達到一定規模後,便秘密轉移資金或攜款潛逃,使集資參與人遭受經濟損失;
       2、是編造虛假項目。大多通過注冊合法的太阳城线上娱乐或者企業,打著響應國家產業政策,開展創業創新等幌子,編造各種虛假項目,有的甚至組織免費旅遊、考察等,騙取社會公眾信任。
       3、是以虛假宣傳造勢。在宣傳上往往一擲千金,聘請明星代言、名人站台,在各大廣播電視、網絡等媒體發布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式,製造虛假聲勢。
       4、是利用親情誘騙。有些類傳銷非法集資的參與人,為了完成或增加自己的業績,不惜利用親情、地緣關係,編造自己獲得高額回報的謊言,拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規模不斷擴大。
       四、如何識別非法集資?
       遇以下情形的“理財”“保險”產品,務必提高警惕:
       1、是以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的;
       2、是以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的;
       3、是以投資養老產業可獲高額回報或“免費”養老為幌子的;
       4、是以私募入股、合夥辦企業為幌子,但不辦理企業工商注冊登記的;
       5、是以投資虛擬貨幣、區塊鏈等為幌子的;
       6、是以“扶貧”、“互助”、“慈善”等為幌子的;
       7、是在街頭、商場、超市等發放廣告傳單的;
       8、是以組織考察、旅遊、講座等方式招攬老年群眾的;
       9、是“投資、理財”太阳城线上娱乐、網站及服務器在境外的;
       10、是要求以現金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。
(摘自北京時間:https://item.btime.com/m_94040c31e54ea151d,2018年5月30日)